Системата за управление на Договорни фондове представлява елегантно софтуерно решенние със стройна и гъвкава структура. Тя помага на компаниите от инвестиционния бизнес да увеличат клиентите си, улеснява и оптимизира работния процес и гарантира безпроблемно и контролирано обслужване на фонда. Системата може да действа както от локалната мрежа, така и през Интернет. Уеб интерфейса премахва необходимостта от инсталация на софтуер на локалните машини и прави системата гъвкава за промени.


"Система за управление на договорни фондове" е централизирана информационна система, като основните и модули са:

- Фронт-офис - клиенти и управление на поръчки

- Бек-офис - финансови инструменти, транзакции, вземания и задължения

- Връзка с депозитар - комуникация с Централния депозитар

- Управление на портфейл - оценка на портфейл, правилата за оценка на портфейл-а, финансови данни, история на портфейл

- Счетоводство - сметкоплан, счетоводни записвания, отчети и справки

Фронт -офис

Във фронт-офис частта са поместени операциите, които договорния фонд и филиалите му извършват с клиенти: Регистрация на нови и преглед на вече съществуващи клиенти, поръчки за продажби и обратно изкупуване на дялове.

Потребителят създава и редактира поръчка за продажба/обратно изкупуване на дялове, а системата автоматично задава номер и дата на поръчката, изчислява броя на дяловете при продажба и съответно дължимата сума при обратно изкупуване на дялове. Мястото на изпълнение на поръчката се попълва в зависимост от активния потребител (на различните групи потребители могат да се създадат различни адреси).

При продажба автоматично се открива Задължение към съответния клиент. Успоредно със създаденото задължение се изпраща съобщение към Централния депозитар за него. Съответно отговорите от централния депозитар се импортват в системата, като статуса на дадената поръчката автоматично се променя в "изпълнена" и задължението се закрива. Системата отбелязва часа и датата на изпълнение.

При обратно изкупуване на дялове автоматично се създава Вземане към съответния клиент като и тук отново системата изпраща съобщение до Централния депозитар и импортва отговорите от него към съответните Вземания като съответно статуса минава в "Закрито вземане".

При всяка изпълнена поръчка автоматично се начисляват задължения за емитиране на обратно изкупуване на дялове, което се изчислява на базата на сумата/брой дялове в поръчката. Системата изпраща e-mail до съответния клиент при изпълнена поръчка, като към него е прикрепено уведомление.

Системата позволява статуса на поръчката да бъде променян и от потребителя, но само към по-горен. Създаването на нов клиент генерира съобщение за регистрация на клиент към Централния депозитар, а при вкарване на първата поръчка автоматично генерира и съобщение за откриване на нова сметка.

В различните филиали могат да въвеждат поръчки единствено със статус "Работна", а Ако в процеса на внедряване е избрана стандартните схема за права на достъп, то служителите единствено оторизираните потребители в Централния офис имат права да потвърждават поръчката.

Потребителите от различните филиали на фонда също така са ограничени да виждат и променят само клиентите, регистрирани в съответния филиал. Ако все пак се опитат да създадат клиент който вече е регистриран в друг офис, системата го разпознава като вече съществуващ и те получават права да го виждат и добавят нови поръчки или заявки за него.

Когато една поръчка премине в статус "Изпълнена", автоматично се добавят/махат дялове от наличните дялове на съответния клиент. Ако поръчката е била отхвърлена дяловете се връщат, каквито са били преди създаването на поръчката.
На базата на извършените поръчки системата автоматично генерира Дневник на поръчките.

Бланки към фронт-офис частта

- Бланка за създаване на поръчка (с всички детайли по създаване на поръчката)

- Уведомление към клиент за изпълнена поръчка

- Касов ордер

Виртуален фронт-офис

Системата се интегрира с корпоративния уеб сайт не само на ниво публикуване на финансовите показатели на управляваните фондове, а и предлага удобен и сигурен интерфейс, през който клиентите на фондовете, могат да следят състоянието и история на портфейлите си и да пускат поръчки и заявки към Управляващото дружество.

Бек-офис - финансови инструменти, транзакции, вземания и задължения

Финансовите инструменти са всички активи, с които оперира фонда и от които се определя оценката на портфейла като акции, облигации, права, ДЦК, банкови депозити, парични средства, Задължения и Вземания и други.

Налични са Задължения или Вземания в зависимост от типа на извършваната сделка. С първата транзакция се създава Задължение по закупени акции или Вземане по продадени, а при следваща транзакция се актуализира сумата за съответното Задължение/Вземане. При създаване на ново задължение, то автоматично се записва и в меню Салда.

Системата позволява импорт на файлове от инвестиционни посредници, на които са поместени поръчките и сделките на фонда,както и файлове генерирани от системата Cobos, като информацията в тях се разпределя и свързва със съответните поръчки и сделки.

В меню Транзакции са поместени операциите с финансови инструменти, с които фонда работи на борсата.

При изпълнението на всяка транзакция автоматично се начисляват комисионни, които са процент от стойността на сделката като този процент предварително е зададен в поръчката.

Съществува възможност за частично изпълнение на поръчката като при реализацията на всички бройки от тази поръчка към нея не могат да се свързват повече сделки.

В меню Разходи са поместени различните типове задължения

- Задължение за начислени комисионни

- Емитиране обратно изкупуване на дялове

- Възнаграждение към управляващото дружество

Меню Салда – стойностите на инструментите, с които няма борсови операции се променят от потребителя чрез това меню, като нанесената промяна остава като база до следващата корекция.

Бланки към бек-офис частта:

- Създаване на поръчка

- Нареждане за трансфер - съществува възможност за Нареждане за трансфер за конкретна сделка и за всички сделки за даден ден. (Нареждането за трансфер за конкретна сделка е RFT -формат, а за всички сделки в CSV- формат, това се налага от различните изисквания на отделните банки.

- Портфейл с възможност за разпечатване в RFT – формат

- Уведомление за показателите

- Детайлна справка към банка

Връзка с депозитар

Менюто депозитар предлага 5 вида съобщения:

- За регистрация на клиенти

- За поръчка

- За нова сметка

- За депозитарна разписка

- За прехвърляне

Това меню изисква генериране на съобщения като съществува възможност за корекция на отделните съобщения. След преглед потребителя премества съобщенията в статус "За изпращане", след което те автоматично се изпращат до централния депозитар и при наличие на отговор системата го анализира и в зависимост от типа на отговора извършва съответните автоматични операции.

Системата дава индикации за осъществен/неосъществен трансфер като автоматично променя статуса на съобщението съответно в експортнато/отхвърлено в зависимост от това дали е осъществен дадения трансфер.

Управление на портфейл - оценка на портфейл, правилата за оценка на портфейл-а, финансови данни, история на портфейл

В зависимост от настройките на системата на определени интервали от време се импортват автоматично всички финансови данни, необходими за оценка на портфейлите на фондовете, управлявани от системата. На базата на тази информация по предварително зададени правила за всеки фонд еднократно в определен час се изчисляват цените на финансовите инструменти, които се поместват в портфейла.

Количествата на наличните в портфейла инструменти се изчисляват на базата на количествата от предходния портфейл и извършените за деня транзакции с конкретния инструмент.

Портфейлът се представя в удобен структуриран на база на типове инструменти вид, като автоматично се изчисляват показателите: "Общо активи", "Общо задължения", "Нетна стойност на активите", "Нетна стойност на дял", "Емисионна стойност", "Цена на обратно изкупуване" и възможност за изчисляване на различни доходности – за последните 6 месеца, 12 месеца от началото на годината или от началото на публичното предлагане.

Модулът пази пълна история за състоянието на портфейлите за всеки ден и допълнително предлага опцията "Динамичен портфейл" позволяваща оценката на портфейла във всеки един момент от времето, изчислен спрямо наличните към момента финансови данни.

Счетоводство

Модула е напълно съобразен с изискванията на българското счетоводно законодателство и позволява:

- изграждане на йерархична счетоводна система - сметкоплан, който обхваща всички раздели, сметки, подсметки със съответните им аналитичности и партиди;

- водене на сметки и счетоводните записвания – отразяват различни движения по сметките като са съставени от обща част, отразяваща номер, документ въз основа, на който е направено записването, дата и движения по сметките в част Дебит и част Кредит. Като системата следи еднаквостта на общите суми в двете части и актуализира салдата на съответните сметки;

- сторниране на счетоводни записвания;

- дефиниране на масови операции с предварително определена контировка - ежедневна, автоматична преоценка на инструменти и начисляване на задължения

- дефиниране на свързани операции за автоматично приключване на счетоводните

сметки - автоматично записване и осчетоводяване на базата на поръчките за дялове , сделките и изплащане на възнаграждения към УД;

- работа с всички видове валути;

- работа с периоди – системата предоставя възможност даден период да бъде затворен, след което за него могат да бъдат изготвени само справки и съответно автоматично отваря нов със следваща дата

- изготвяне на различни отчети и справки - салда по сметки, оборотна ведомост, главна книга, отчет за приходи и разходи, баланс и др.

Системата за управление на Договорните фондове представлява елегантно софтуерно решенние със стройна и гъвкава структура. Тя помага на компаниите от инвестиционния бизнес да увеличат клиентите си, улеснява и оптимизира работния процес и гарантира безпроблемно и контролирано обслужване на фонда. Системата е изградена на модулен принцип и може да действа както от локалната мрежа,така и през Интернет.Уеб интерфейса премахва необходимостта от инсталация на софтуер на локалните машини и прави системата гъвкава за промени.

Прикачени файлове
Presentation_Etaligent.pdf